ANALISIS PENCUCIAN UANG DALAM PERSPEKTIF EKONOMI ISLAM: ANTARA ETIKA DAN REGULASI

Muhammad Iltizam Hidayat, Haidar Naufal Fadhilah, Fadhilah Muhammad

Abstract


Money laundering is a financial crime that undermines economic stability and ethical standards, particularly when viewed through the lens of Islamic economics. This study aims to analyze money laundering from both ethical and regulatory perspectives, focusing on how Islamic values can complement positive law in combating financial crimes. Using a qualitative normative approach, the research relies on interpretative analysis of legal documents, Islamic economic principles, and scholarly articles. The findings reveal that the conventional legal system, while imposing strict penalties through laws such as Indonesia’s Law No. 8 of 2010, often lacks moral foundations, making enforcement less effective. Islamic economics offers a holistic alternative, emphasizing core values such as honesty (shiddiq), justice (‘adl), and accountability (amanah) in financial transactions. These principles not only prohibit illicit enrichment but also promote a transparent and fair economic system. Furthermore, the Islamic concepts of ta’zir and hisbah provide ethical sanctions that can support existing regulations. This integration of legal and spiritual frameworks presents a viable strategy for fostering a morally sound and legally robust financial system, aligned with the Islamic objective of maslahah (public welfare). 

Keywords : Money Laundering, Ethics,Islam, Regulasi


Full Text:

PDF

References


Abu Bakar, M. M. (2020). Prinsip ekonomi Islam di Indonesia dalam pergulatan ekonomi milenial. Sangaji: Jurnal Pemikiran Syariah dan Hukum, 4(2), 234–248.

Alfarobi, M., Yazwardi, Jumanah, Romli, S. A., & Rochmiyatun, S. (2024). Perspektif Sadd Az-Zarī’ah pada putusan MK tentang kewenangan PPNS dalam penyidikan TPPU. Humani (Hukum dan Masyarakat Madani), 14(2), 371–387.

Annisa, S. N., Dewi, N. L., Amanda, P. J., Bunga, M., Putri, D. H., & Mustaqim. (2023). Analisis kasus pencucian uang yang dilakukan oleh Indra Kenz ditinjau dari Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang. Jurnal Hukum dan HAM Wara Sains, 2(12), 1149–1158.

Darma, I. W. P. E., Widyantara, I. M. M., & Karma, N. M. S. (2020). Peran lembaga Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan dalam penanggulangan tindak pidana money laundering. Jurnal Preferensi Hukum, 1(2), 159–164.

Fuadi, G., Putri, W. V., & Raharjo, T. (2024). Tinjauan perampasan aset dalam tindak pidana pencucian uang dari perspektif keadilan. Jurnal Penegakan Hukum dan Keadilan, 5(1), 53–68.

Harahap, H. H. (2020). Pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang. Amaliah: Jurnal Pengabdian Kepada Masyarakat, 4(2), 186–190.

Imam, N., & Djasuli, M. (2023). Analisis hukum tindak pidana money laundering perspektif hukum Islam. Madinatul Iman: Jurnal Studi Islam, 2(1), 14–19.

Kurniawan, W. R., Hadiyanto, A., & Ciptono, C. (2024). Tindak pidana perdagangan orang dalam perspektif tindak pidana pencucian uang di Indonesia. Jurnal USM Law Review, 7(2), 688–698.

Maksudin. (2022). Etika bisnis dalam perspektif etika bisnis Islam. El-Ecosy: Jurnal Ekonomi dan Keuangan Islam, 2(2), 135–153.

Nugroho, N., Sunarmi, S., Siregar, M., & Munthe, R. (2020). Analisis terhadap pencegahan tindak pidana pencucian uang oleh Bank Negara Indonesia. ARBITER: Jurnal Ilmiah Magister Hukum, 2(1), 100–110.

Pratama, Y. A., & Zulfiani, A. (2024). Tinjauan yuridis tindak pidana pencucian uang dalam perspektif fiqh hukum Islam. Jurnal Hukum Bisnis. (Informasi volume dan halaman tidak tersedia)

Rahayu, E. (2025). Pengaruh etika bisnis Islam dalam optimalisasi pengembangan UMKM. Al-Istishna: Jurnal Kajian Ekonomi dan Bisnis Islam, 1(2), 76–88.

Rahmawati, N., & Mawaddah, D. (2024). Implikasi perubahan regulasi anti pencucian uang (AML) dan perlindungan data terhadap profitabilitas perbankan. Jurnal Ilmiah Penelitian Mahasiswa, 2(6), 76–86.

Ribibowo, A., & Adam, M. A. (2023). Etika bisnis Islam dalam praktek bisnis di era digital ekonomi. Margin: Jurnal Bisnis Islam dan Perbankan Syariah, 2(1), 26–36.

Runtu, T. C., Worang, E. N., & Musa, A. A. (2021). Kedudukan hasil penyadapan sebagai alat bukti tindak pidana pencucian uang (money laundering). (Informasi jurnal, volume, dan halaman tidak tersedia)

Safitri, F. D. (2020). Pembubaran korporasi yang melakukan tindak pidana pencucian uang dan tindak pidana di bidang lingkungan hidup. Jurist-Diction, 3(1), 93–110.

Salsabilla, S., Wati, A. F., & Muti’ah. (2023). Kejahatan pencucian uang dalam perspektif fiqh jinayah. Jurnal Pemikiran dan Hukum Islam, 9(1), 28–40.

Setiawan, A. (2024). Penerapan prinsip syariah dalam pengelolaan zakat dan wakaf untuk mencegah tindak pidana pencucian uang. Jurnal Ekonomi Islam Indonesia, 12(1), 55–67.

Simatupang, R. S. A. (2023). Kejahatan pidana pencucian uang yang dilakukan korporasi ditinjau melalui hukum Islam. SANKSI 2023: Seminar Nasional Hukum, Sosial dan Ekonomi, 174–181.

Saputri, O. (2021). Pertanggungjawaban pidana partai politik dalam tindak pidana pencucian uang. Lex Lata: Jurnal Ilmiah Ilmu Hukum, 1(2), 151–165.

Suluh, B., Farhana, & Sinaulan, R. L. (2022). Pertanggungjawaban pidana badan hukum perseroan dalam perkara tindak pidana pencucian uang (money laundering). (Informasi jurnal tidak tersedia)

Tosun, E. (2024). Islamic law and anti-money laundering compliance: Integrating ethical frameworks into global regulatory systems. Journal of Islamic Financial Ethics, 6(2), 88–104.

Utami, A. M., & Septivani, M. D. (2022). RegTech dalam perbankan syariah: Solusi pencegahan tindak pidana pencucian uang di era digital. Jurnal Keuangan dan Perbankan Syariah, 9(3), 143–157.

Utami, S. (2021). Tindak pidana pencucian terhadap uang virtual: Money laundering on virtual money. Al Adl: Jurnal Hukum, 13(1), 1–27.




DOI: https://doi.org/10.71312/mrbima.v1i1.382

Media Riset Bisnis Manajemen Akuntansi (MRBIMA) Indexed by:

Google Scholar CrossRef Index Copernicus

Lembaga Penerbit: Taksasila Edukasi Insani
Kontak: Tri Ananto
Alamat Resmi Penerbit: Jl. Cireundeu Raya No.1A, RT.002/RW.06, Kelurahan Cireundeu, Kecamatan Ciputat Timur, Kota Tangerang Selatan, Banten 15419.

Copyright © 2025 of Media Riset Bisnis Manajemen Akuntansi (e-ISSN: 3108-9763 )

BRIN ISSN Barcode ISSN Creative Commons BY-SA

Media Riset Bisnis Manajemen Akuntansi © 2025 by Taksasila Edukasi Insani is licensed under Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International